Você ganha bem.
Mas o dinheiro não vira patrimônio?
Vamos fazer um diagnóstico financeiro completo e gratuito, online, em cerca de 90 minutos. Você sai sabendo exatamente onde seu dinheiro está travando, e e qual é o próximo passo para ele começar a trabalhar para você.
O ESPELHO
Se você chegou até aqui,
provavelmente já pensou:
Meu salário subiu nos últimos anos. Mas meu patrimônio, não cresceu na mesma proporção.
Tenho dinheiro guardado. Só não sei se está no lugar certo.
Ganho bem, mas no fim do mês sobra menos do que deveria, e eu nem sei por quê.
Se eu faltar amanhã. Não sei o que acontece com minha família.
Não é falta de renda. É falta de um plano claro.
O que fica parado enquanto
você adia?
Cada mês sem direção é um mês em que seu dinheiro não está trabalhando por você, só está passando pela sua conta. Não é sobre uma oportunidade que vai desaparecer amanhã. É sobre tempo: quanto antes o seu dinheiro tiver uma estratégia por trás, mais tempo ele tem para trabalhar a seu favor.
POR QUE ISSO NÃO SE RESOLVE SOZINHO?
O problema nunca foi o produto. É a estratégia.
Você provavelmente já tem para quem ligar quando quer investir. Mas quase todo mundo no mercado começa pela pergunta errada: “onde você quer aplicar?”
Um assessor te oferece os produtos da corretora dele. O gerente, os do banco. O influencer, a opinião dele. Todos podem estar certos, e mesmo assim, você continua sem enxergar o todo: quanto realmente sobra, quanto paga de imposto sem precisar, se sua família está protegida, se o ritmo de hoje te leva onde você quer chegar.
Planejamento financeiro é o passo que vem antes do investimento. É olhar a sua vida financeira inteira e montar um caminho que obedece aos seus objetivos, não a uma prateleira de produtos.
O dinheiro tem que ser a sua ferramenta. Nunca o seu chefe.
O DIAGNÓSTICO FINANCEIRO
Uma conversa. Uma leitura completa da sua situação.
Cerca de 90 minutos, online, gratuito. Sem modelo genérico, olhamos a sua realidade.
O que analisamos
Sua renda, a estrutura dos seus gastos, patrimônio, dívidas, investimentos atuais, proteção e principalmente, os seus objetivos de vida.
O que você leva
Uma leitura clara de para onde seu dinheiro está indo, quais são os gargalos e qual seria o próximo passo. Mesmo que não vire cliente.
Transparência total
Ao final, se fizer sentido para os dois lados, apresento uma proposta de acompanhamento. Sem letra miúda. Você decide com calma.
COMO FUNCIONA
Um caminho claro, na ordem certa.
Organização
Você passa a saber, todo mês, para onde vai cada real. O primeiro alívio é esse: parar de administrar no escuro.
Proteção
O que você já construiu passa a estar blindado. Seguros, previdência, e a segurança da sua família, resolvidos e não mais "algo para ver depois".
Investimentos e aposentadoria
Uma estratégia de longo prazo guiada pelos seus objetivos, não pelo produto da vez de alguém.
Expansão de patrimônio
Você passa a tomar decisões patrimoniais maiores. Imóveis, sucessão, sócios, com clareza, não no improviso.
CASOS REAIS DE CLIENTES
Não é sobre ganhar mais. É sobre ter controle do que você já ganha.
Fernando, 28 anos, médico
ANTES
Já investia R$ 17 mil por mês e achava que era o suficiente.
DEPOIS
Descobriu que já podia investir bem mais, e que na parte já aplicada não conversava com seus objetivos. Em um ano, dobrou o aporte mensal.
ANTES
Pagava mais imposto do que precisava, dentro da lei, mas sem estratégia.
DEPOIS
Reestruturação 100% legal, sem mudar a rotina. Projeção de economia passa de R$190 mil em 20 anos.
Márcio, 36 anos, policial rodoviário
Ramon, 34 anos, engenheiro
ANTES
Bom salário, empresa cobrindo a maioria dos custos e vivendo no cheque especial.
DEPOIS
O diagnóstico revelou o destino real da renda. Em um ano, atingiu os primeiros R$ 100 mil investidos.
Ítalo, 25 anos, marketing digital
ANTES
Ganhava bem, mas nem sabia quanto. Tinha R$ 100 mil parados em poupança.
DEPOIS
Só de organizar e direcionar, passou a guardar R$ 15 mil por mês, com noção exatas de cada real.
2 mil
Famílias atendidas
8 anos
Organizando vidas financeiras.
94%
Dos clientes indicariam
a um familiar
Casos reais de clientes compartilhados com autorização. Cada situação é unica e os resultados podem variar conforme o contexto de cada pessoa. Não representam garantia de resultado.
Alto ticket é relação de pessoa
para pessoa.
Estrategistas que olham para sua vida financeira inteira, e não para uma prateleira de produtos.
Pedro L. Reis
Engenheiro eletricista pela UFMG, com intercâmbio em economia na WHZ (Zwickau, Alemanha) e pós-graduação em Gestão e Business. Planejador financeiro certificado pelo MEC. Acredito que ninguém deveria perder o sono por causa de dinheiro. Meu trabalho é te dar o controle — para que ele obedeça aos seus planos, e não o contrário.
Lucas Oliveira
Engenheiro Civil pela UniBH, Gestor Financeiro pela FGV e planejador financeiro certificado pelo MEC. São mais de 14 anos de experiência em planejamento estratégico e controle de grandes projetos, hoje aplicados à organização, proteção e expansão do patrimônio de profissionais e empresários. Antes eu ajudava a planejar grandes projetos; hoje, construo o maior projeto da vida das pessoas.
Samuel Calixto
Passei pela Engenharia de Produção e pelo Direito, mas foi investindo desde os 18 anos que encontrei minha verdadeira formação. Casado com a Júlia, movido por gente. Já ajudei cerca de 100 famílias a construir patrimônio de forma consciente e eficiente. Acredito que o dinheiro não deve ser um problema nem o centro da vida — e sim uma ferramenta a favor da liberdade das pessoas.
Joshua Nedir
Engenheiro de Controle e Automação de formação, atuo há mais de 2 anos como consultor financeiro, com especialização em proteção financeira e expansão patrimonial. Já participei do planejamento financeiro de mais de 150 famílias, ajudando pessoas a construírem um futuro mais seguro e a decidirem com clareza sobre o próprio dinheiro.
Bruno Rocha
Formado em Engenharia Mecânica, com MBA em Investimentos e Asset Allocation. Atuo no mercado financeiro desde 2018 e sou planejador financeiro certificado pelo MEC há 4 anos. Decidi me tornar planejador ao ver como a falta de conhecimento levava as pessoas a decisões erradas que comprometiam o futuro — e resolvi mudar isso.
Robert Cabral
Sou empresário desde os 18 anos, tive negócios no mercado alimentício e de publicidade, hoje atuo como consultor financeiro especializado em planejamento patrimonial. Auxilio famílias a proteger, organizar e expandir seu patrimônio com estratégia e visão de longo prazo. Acredito que planejamento gera liberdade e que grandes patrimônios são construídos com decisões bem orientadas.
É PARA VOCÊ?
Este trabalho não é para todo
mundo, e está tudo bem.
É para você se
- Você tem uma boa renda, mas ela não vira patrimônio no ritmo que poderia.
- Tem pouco tempo e quer um plano claro, não mais um curso para assistir.
- Está construindo (ou já construiu) família e patrimônio e quer decidir com segurança.
- Quer um estrategista de confiança olhando o todo, não um vendedor de produto.
Provavelmente não é o momento se
- Você busca dica de ação para lucrar rápido ou promessa de rentabilidade. Não é o que fazemos.
- Ainda não tem renda ou sobra para construir um plano de médio e longo prazo.
Não é sobre quanto você já tem. É sobre querer chegar a algum lugar com estratégia, e estar disposto a começar.
PERGUNTAS FREQUENTES
O que costumam nos perguntar
antes de começar.
Já tenho assessor / gerente.
Sem problemas. O assessor ou gerente costuma ter um papel importante na oferta de produtos financeiros e no acompanhamento dos investimentos. Já a consultoria de planejamento financeiro tem um olhar mais amplo e estratégico sobre sua vida financeira.
Nosso trabalho é organizar suas finanças, definir objetivos, estruturar um plano e ajudá-lo a tomar decisões mais conscientes. Em muitos casos, inclusive, trabalhamos em conjunto com o assessor do cliente para que os investimentos estejam alinhados ao planejamento.
Preciso de organizar primeiro.
Não faça isso. Pois durante a consultoria, ajudamos a entender sua realidade, organizar informações e construir um plano de ação de forma prática e personalizada.
Não tenho tanto dinheiro assim.
Planejamento financeiro não é apenas para quem já acumulou patrimônio.
Ter clareza sobre receitas, despesas, objetivos e decisões financeiras é importante em qualquer fase da vida. Quanto mais cedo esse planejamento começa, maiores são as oportunidades de construir patrimônio, evitar desperdícios e alcançar seus objetivos com mais segurança.
Não é prioridade agora.
Essa é uma decisão que depende do momento de cada pessoa. Mas adiar o planejamento financeiro também tem um custo.
Quanto mais tempo passamos sem uma estratégia clara, maiores são as chances de perder oportunidades, tomar decisões sem planejamento ou demorar mais para atingir objetivos importantes. Investir tempo para organizar sua vida financeira hoje pode gerar benefícios por muitos anos.
O diagnóstico tem custo?
Não. O diagnóstico financeiro é uma conversa inicial, sem custo, para entender seu momento, seus objetivos e identificar se a consultoria faz sentido para você.
Ao final desse encontro, apresentamos nossa visão sobre sua situação financeira e explicamos como funciona o processo de consultoria, para que você decida com tranquilidade se deseja seguir.
Funciona à distância?
Sim. Todo o processo pode ser realizado de forma online.
As reuniões acontecem por videoconferência, com o mesmo nível de acompanhamento, análise e personalização do atendimento presencial. Assim, você pode participar de qualquer lugar, com mais praticidade e flexibilidade.
Vamos olhar a sua situação juntos.
6 perguntas rápidas. Elas já organizam a sua cabeça, e me deixam entrar na conversa entendendo o seu caso.